加密货币想主流？反诈是必经之路

我们很容易谈论数字经济的好处，无论是互联网还是数字资产，但其代价却常常被忽视。无论是社交媒体平台上出现的人口贩运激增，还是网络安全漏洞的增加，数字经济的扩张都带来了新的风险需要管理。

数字资产社区也不例外，为了扩大规模并实现可持续发展，它必须面对普遍存在的欺诈行为。而且，这并不难：分布式账本技术已经通过解决具体用例证明了其价值。本周，在奥地利维也纳，奥地利国家银行与复杂性科学中心和其他赞助商共同举办了一场关于金融技术进步的会议，众多演讲者都研究过区块链技术的增值用途。

得益于联邦贸易委员会消费者警戒计划的开创性工作，我们现在掌握了欺诈发生率、欺诈者以及违规行为最严重的国家的基本统计数据。利用这些投诉数据，联邦贸易委员会的 Michel Grosz 和 Devesh Raval表明，可以根据出口水平和出口对象识别欺诈率过高的国家。我们需要这种水准的数据和支持其收集的流程，以便在打击欺诈方面取得进展。

不幸的是，加密货币在这方面的声誉并不好。美国联邦贸易委员会 (FTC)发布的数据显示，2023 年比特币 ATM (BTM) 的欺诈案报告金额达 1.14 亿美元，近年来加密货币诈骗案数量激增。当然，我们需要客观看待这些统计数据：法定货币仍然是全球欺诈的首选货币，因此我们不应该将最差的加密货币与最好的法定货币进行比较——这不是一个同类比较。尽管如此，我们仍应努力在数字资产生态系统中建立正确的激励机制和流程，以尽可能打击欺诈行为。

美国联邦贸易委员会 (FTC) 建立的数据库“消费者警戒网络”跟踪了每个国家的欺诈投诉。资料来源：消费者警戒网络和《跨境欺诈》，由美国联邦贸易委员会委员 Michel Grosz 和 Devesh Raval 撰写。

幸运的是，目前已经出现了一系列区块链用例来打击欺诈活动。例如，财务审计的作用有助于确保组织的完整性和透明度。目前，审计人员缺乏对不同组织之间的交易进行交叉核对的能力，这一限制可能导致涉及数百万美元的误报丑闻，并导致许多加密货币审计更像是为了做秀。为了解决这个问题，利用区块链的新协议正在出现，例如智能合约的跨账本一致性 (CLOSC) 和线性组合的跨账本一致性 (CLOLC)，这将使审计人员能够更有效地验证跨账本交易，并具有内置的隐私和安全属性，例如交易金额隐私和组织-审计人员不可链接性。

同样，以可扩展性为例，可扩展性被认为是机构采用的必要条件。rollup等第 2 层 (L2)解决方案通过处理主区块链之外的交易并将结果发布回来，帮助解决了 L1 的可扩展性问题。然而，一个大问题是确保这些 rollup 的安全性，尤其是确保发布的数据是准确的。

最近的一项研究提出了一种“瞭望塔”系统，独立参与者（瞭望塔）因关注交易并在出现问题时发出警报而获得奖励。这些瞭望塔需要通过一个名为“勤勉证明”的系统来证明他们在工作中尽职尽责，以确保他们正确地监控了交易。他们还可以质疑虚假数据，如果他们发现错误，他们就会获得奖励。解决方案的关键部分不仅是技术，还包括设计足够的激励措施以防止不法行为和促进信任的经济性。

正如维也纳 AFT 会议将展示的那样，区块链生态系统中有很多增值案例，但我们需要更好地量化实际用例的好处，并放大它们在促进经济和社会活动方面发挥的不可或缺的作用。事实上，区块链技术的最大用例之一是能够提高安全性并打击恶意行为者，它源于加密技术。但我们需要更认真地谈论和推广区块链作为解决方案。

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