从Plus Token案，谈虚拟货币与传销行为

作者：李   亚（北京市中闻律师事务所合伙人）

编辑：闫玮聪

Plus Token在宣传中号称为全球第一款区块链生态应用，系集多币种跨链钱包、去中心化交易平台、全球支付、智能套利、算力挖矿、区块链产业链于一体的生态系统。投资人如何参与Plus Token呢？首先，投资人要注册一个plus钱包账户和一个交易所账户。其次，从主流交易所购买比特币、以太坊、莱特币、狗狗币等8种价值500美元主流币转存到plus token钱包里。再次，启动plus钱包里的智能狗，通过智能狗自动24小时搬砖套利。最后，智能狗的推广，通过Plus Token的会员制度发展下级会员启动智能狗产品获得链接收益。同时，Plus Token本身也在发行自己的plus币与主流币进行币币交易。所以，简单从交易模式上来看，可以将Plus Token定义为数字资产钱包，一家交易所，同时也是一家ICO机构。

在Plus Token怎么赚钱呢？根据Plus Token的产品设计一共有五种收益方式：智能狗搬砖收益、链接收益、高管收益、交易佣金、币值收益等。

（1）智能狗搬砖收益。智能狗搬砖的功能需要投资者钱包内的代币价值超过500美元，其收益率高达每月10%～30%。所谓搬砖，实际上是套利的一种通俗说法，是指交易者在不同的数字货币交易所利用量化算法、市场行情、交易速度、资金优势等进行的低买高卖，从而在价格差上套取利益。为了增加投资人的安全感，智能狗可以“随时提币”。但是，Plus Token也设置了一个规则，28天内提币扣5%手续费，28天后只需要1%手续费。

Plus Token通过推荐开通智能狗产品募集比特币、以太坊、莱特币、狗狗币等主流虚拟货币的行为，属于未经批准非法公开代币发行融资行为。根据2017年9月4日中国人民银行等七部委发布的《关于防范代币发行融资风险的公告》，代币发行融资是指融资主体通过代币的违规发售、流通，向投资者筹集比特币、以太币等所谓“虚拟货币”，本质上是一种未经批准非法公开融资的行为，涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。

比特币、以太坊、莱特币、狗狗币存到Plus Token钱包里智能狗搬砖。投资人获取的收益都是通过plus币体现出来的，plus币只限于Plus Token场内流通，投资最后要取得收益需要将plus币换成其他主流虚拟货币，比如：比特币、以太坊等。最后通过主流交易所进行卖币提现。Plus Token中的智能狗投资、兑换plus币的行为属于代币融资交易行为，具有交易所的属性。根据《关于防范代币发行融资风险的公告》，任何所谓的代币融资交易平台不得从事法定货币与代币、“虚拟货币”相互之间的兑换业务，不得买卖或作为中央对手方买卖代币或“虚拟货币”，不得为代币或“虚拟货币”提供定价、信息中介等服务。

根据Plus Token设计的平台运营模式及奖金制度，会员需投资智能狗搬砖的产品，投资该产品需要投资者钱包内的代币价值超过500美元。在Plus Token的链接收益中，Plus Token账户分为普通会员、大户、大咖、大神、创世五个等级，直推一层可分得收益的100%全额奖励，二层到十层的各分10%奖励，十层之外奖励15%。以此进行返利，直接或者间接以发展人员数量及缴费金额作为返利依据。Plus Token以投资智能狗搬砖方式获得加入资格，并按照一定顺序组成层级，直接或者间接以发展人员的数量作为计酬或者返利依据，引诱参加者继续发展他人参加，符合传销的行为特点。根据《禁止传销条例》第七条规定，下列行为，属于传销行为：（一）组织者或者经营者通过发展人员，要求被发展人员发展其他人员加入，对发展的人员以其直接或者间接滚动发展的人员数量为依据计算和给付报酬（包括物质奖励和其他经济利益，下同），牟取非法利益的；（二）组织者或者经营者通过发展人员，要求被发展人员交纳费用或者以认购商品等方式变相交纳费用，取得加入或者发展其他人员加入的资格，牟取非法利益的；（三）组织者或者经营者通过发展人员，要求被发展人员发展其他人员加入，形成上下线关系，并以下线的销售业绩为依据计算和给付上线报酬，牟取非法利益的。

近年来，区块链、比特币等均成为了经济热点词汇。2019年1月10日，国家互联网信息办公室发布《区块链信息服务管理规定》，2019年10月24日，总书记强调，“把区块链作为核心技术自主创新的重要突破口”“加快推动区块链技术和产业创新发展”。2020年4月-2021年4月比特币的价格从6千多美元涨到6万多美元，涨幅高达10倍。那么区块链技术的驱动，数字货币的新高，被一些不法人员钻了政策与技术壁垒的空子，打着区块链技术、数字货币的幌子从事非法活动的情况有所增加。广州“云付通”案、郑州“矿机”案，湖南“维卡币”案、贵州“CBCK”案等都给投资人造成了重大损失。根据中国裁判文书网显示，2018年，我国虚拟货币的传销案件166起，2017年是94起，2016年是46起，2015年是10起，2014年是5起，近几年年均增长率超100%。那么，虚拟货币为什么会与传销行为结合那么紧密？

传销的主要对象是下岗职工、待业青年、全职女性等人，这一群体社会阅历不深，往往对财务自由、快速致富特别渴望。传销组织打着“短期快富”旗号，参与者经过传销组织洗脑很可能在短时间内无法认清传销的真实面目。近几年虚拟货币市场快速发展，币价翻倍、几倍增涨的情况均有发生，就比特币而言，2020年4月-2021年4月比特币的价格从6千多美元涨到6万多美元，涨幅高达10倍。虚拟货币价格的暴涨已为传销组织的“短期快富”的宣传，提供了最好的素材。

传销组织有严密组织形式和管理模式，从精神和人身上对加入者施加影响，使得加入者对其产生一定程度的认同和服从感。传销组织领导者和传销组织也“与时俱进”在传销理念中加入了普通百姓不甚了解的所谓新兴事物，甚至借用国家相关政策的名义。近几年区块链作为一种新兴的技术，被很多人追捧。从国家层面出台了相关区块链的管理办法，总书记也多次强调，“把区块链作为核心技术自主创新的重要突破口”，“去中心化、不可篡改、可追溯等技术口号”等这些包装，具有很大的迷惑性，为不法分子提供了最好的传销理念。

传销组织为了躲避监管往往会依托互联网、APP、聊天工具、虚拟货币以及境外服务器等新环境，面向境内居民实施违法活动。新环境条件下传销活动更加隐秘，跨境支付更加简单，监管和追踪难度较大。虚拟货币交易作为一种去中心化的交易方式，意味着这种货币不受任何第三方的监控，在他的交易协定里，没有任何关于个人信息的泄露，真实用户的身份也不会被记录在交易资料库中，唯一被记录下来的信息只是比特币的地址而已。虚拟货币的匿名性和不可追踪性为不法分子提供了最好的传销土壤。

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