比特币移步场外 多层风险隐藏

比特币的价格在11月17日创出了历史新高，单价突破8000美元（约合人民币53000元左右）。根据CoinDesk比特币价格指数，11月9日比特币曾因分叉问题，导致部分算力切换到比特现金，导致价格一路下跌，到11月12日跌至5906美元。然而仅仅不到5天时间，比特币价格再次突破8000美元大关，5日涨幅高达35%。而今年以来，比特币价格涨幅已超过600%。

目前，各国都在出台针对比特币的监管政策。10月31日，中国各比特币平台正式停止数字资产兑换人民币业务。随后，比特币交易网站火币网与OKCoin先后在海外上线了点对点交易平台，布局场外交易。

处于”无人看管“状态的场外交易，由于交易双方匿名性强，交易支付渠道众多等特点，同样为用户带来了不少风险。

场外交易火热

“我没有变现需求，所以在中国叫停比特币交易之后，我也没有抛售比特币，想一直持有看看，后来被圈子里的人拉入了微信群，随时关注上面的交易情况。” 张家齐（化名）对《中国经营报》记者表示。

张家齐口中所说的微信群，就是目前实行场外交易最活跃的场所。“要多少比特币？”“1个比特币出，有没有要的？”这些问询成为了微信群里最常见的话。

据张家齐介绍，微信群中的用户都是通过熟人介绍，加入中间人的微信群，与群里其他用户自由交易或通过中间人进行担保交易。在担保交易中，中间人会收取1%~5%不等的手续费。

“对于一些小额交易，比如一两个比特币，一般大家都会选择直接交易；数量再大一些的，就会找微信群里的担保；比如上百个乃至1000个比特币这样数额特别巨大的，大家会找到圈子里有名声的担保人，或者线下交易。”张家齐对记者称。

张家齐表示，场外交易靠的就是圈内的关系和互相信任，没有什么其他凭证。

所谓场外交易，是相对于交易平台的“场内交易”而言的。场外交易通常没有固定的场所、规定的成员资格和严格的规则制度，主要是交易对手通过私下协商进行的一对一交易。简单来说，场外交易就是人与人私下的交易，互相报价，达成一致就转币打款。

目前比特币场外交易主要形式有三种，包括：线上P2P交易、线上B2C交易、线下交易。

根据张家齐的观察，中介每天一个群的收入大概在500~600元之间，一般来说，中介手上都会有五六个群同时在经营。

“一天收入怎么也得有三四千元吧。”张家齐说。

除了微信群，场外交易平台也非常火爆，目前国内用户常用的比特币场外交易平台4家，均在海外，分别是LocalBitcoins，Paxful，CoinCola以及BitcoinWorld，场外交易往往没有国界限制，相关平台可以面向全球提供服务。

根据国家互金专委会近日发布的《比特币场外交易监测报告》显示：2017年以来，Paxful的交易订单，有96.3%通过支付宝完成人民币转账；在CoinCola，85%的卖单广告选择的支付方式为支付宝。

报告同时指出，2017年2月以前，场外交易额相对较小；2月初国内主要比特币交易平台禁止提币，交易规模出现爆发式增长；6月国内主要交易平台开放提币以来，交易规模明显减少；而9月初国内ICO和比特币交易的业务清理，推动了场外交易的再次繁荣。

“场外交易目前主要面临的问题是欺诈风险和信用风险，比如用户骗币的，或者有意外情况，导致一方未按约定付款或付币，这些都很难有保障。”北京金诚同达(上海)律师事务所区块链法律事务律师张烽称。

苏宁金融研究院互联网金融中心主任薛洪言则表示，场外交易存在撮合交易成本高、价格不实时以及资金安全等问题，境外交易所交易主要的困难在于语言障碍和换汇问题。当前，国际范围内只有极少数的地区对虚拟货币交易所进行了实质性监管，绝大多数交易所没有监管的介入，或多或少都存在技术实力、诚信度以及用户权益保护等潜在问题。

中国人民大学国际货币研究所研究员李含虹同时表示，目前各国的法律法规对比特币未完全定性，不排除未来炒币存在的政策风险。

平台低调布局

在中国叫停数字资产兑人民币业务之后，火币网与OKCoin币行均开展了场外交易业务，公司运营主体均设在海外。

火币网创始人李林表示，火币在全球范围内已开展五大业务。其中，火币全球专业站服务于全球专业交易者的创新数字资产交易平台，目前提供近十个数字资产品类的交易及点对点投资服务。据了解，火币全球专业站总部位于新加坡，在中国香港设有子公司。

OKCoin方面则表示，该公司目前已通过投资、合作等方式拿到了世界多国数字资产交易的牌照，将进军海外市场。OKEx.com及OKCoin.com所有的海外业务都由当地的公司和团队负责经营。

据薛洪言介绍，所谓点对点投资服务或交易服务，是场外交易的一种表现形式，与此前的交易所交易模式明显不同：之前是投资者把钱充至交易所在银行开立的对公账户，然后在平台内部进行虚拟货币的买卖；而C2C模式下，平台上集聚了大量的买方和卖方，双方自主确定价格、自主成交，资金直接由买方转账至卖方账户，平台不接触资金，可视做点对点场外撮合交易模式。

“我原来一直在火币网上交易，在中国站停止交易之后，其账号密码是可以直接登录全球站的，用户迁移做的还是很方便的。”张家齐称。

张烽对记者表示，火币网与OKCoin平台来做场外交易，比微信群安全很多，因为其原始的用户记录和这个用户的资金交易情况都在上面，可以做信用评估。

同时，业内人士（21世纪研究院研究员李维）也指出，平台作为只提供交易场所的地方，交易的风险他们是不会负责的，最终还是要由用户自己承担。

据了解，目前对比特币下发牌照的国家有美国、韩国和日本。其中，取代中国成为比特币第一交易大国的日本是最近才开始下发牌照的。根据美国《华尔街日报》9月29日报道，包括BitFlyer在内的11家数字货币交易所获得日本金融厅(FSA)颁发的首批数字货币交易所运营许可，另外17家数字货币运营商则正在接受审核。

对于比特币等数字货币的价格飞涨，全球均在高度关注。日前，瑞银财富管理投资总监办公室就加密货币发表了最新观点。他们认为，加密货币从2008年开始流行，至今已有上千种加密货币，总价值超过了IBM的市值，这几个月加密货币估值急剧上涨是一种投机泡沫；对加密货币是否有可能成为主流货币仍持高度怀疑态度。

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