美国比特币监管走向何方？两州宣布比特币直接交易不是资金转移，不属于监管和征税范围

比特币和其他加密货币的金融监管政策正在美国的某些地区发生改变。美国德克萨斯州和伊利诺斯州最近宣布比特币的直接交易不受到资金转移监管规定的监管，这就是说比特币不属于征税，监管和KYC政策要求的考虑范围。而目前正值美国国税局要求比特交易所Coinbase向其提供用户信息，用于研究比特币征税，看起来比特币征税问题在美国是错综复杂。

比特币专家兼Cooley LLP法律公司金融技术实践部门的主管马科-桑托尔（Marco Santori）透露，伊利诺斯州已经正式提出新的比特币指导方针，并且正在征求来自各种比特币专家、加密货币专业人员和法律公司的反馈。

在提出的新指导方针中，伊利诺斯州指出，尽管交易所属于资金传送者，他们被要求持有法定货币来提供给买方，但是直接出售或者购买比特币并不属于资金转移。该指导方针文件还表示，加密货币到加密货币交易也不属于资金转移。因此，在德克萨斯州和伊利诺斯州，像Shapeshift这样的平台并不会被纳入资金转移监管框架。

鉴于资金转移监管框架只适用于托管用户资金，比特币或者法定货币的组织，所以像Bitsquare这样的去中心化交易所将不是KYC政策或者货币转移监管规定的考虑范围。

今年早些时候，点对点交易所Bitsquare引入了比特币-法定货币交易对，对于那些顾虑KYC政策和严厉监管规定的用户，Bitsquare可以被用来替代传统比特币交易所。

在德克萨斯州和伊利诺斯州的监管框架下，点对点比特币交易所平台LocalBitcoins同样不会受到资金转移监管规定的监管，用户可以在不受监管的情况下自由进行比特币与法定货币之间的交易。

然而，Santori指出，通过比特币售货亭和比特币提款机（BTM）买卖比特币仍旧受到监管，因为他们与比特币交易所的后端相连。并且，因为比特币售货亭和BTM托管了提供给卖家的法定货币，所以他们仍旧属于资金转移的监管范围。

目前，比特币和加密货币交易仍旧被统一货币服务法案（UMSA）视为资金转移行为，并且无论是否存在中介者或者第三方机构转移者。因此，根据华盛顿建立的基本监管框架，美国大多数的州仍旧将比特币-法定货币之间的交易当作一种资金转移。

随着比特币不断增加市场资本，开发国际用户群，发展自己成为一种全球性的数字货币以及监管机构不断了解加密货币领域，越来越多的州和国家将会开始通过可行和实用的法规，就像德州和伊利诺斯州一样。

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