细数监管比特币最严格的5大国家

比特币已经不再是极客们的专属财产了，其知名度越来越高。然而，随着比特币的普及，各个国家的政府也想出了各种各样方法来对其进行监管。以下是5个对比特币监管最严格的国家，但并不是所有国家都明令禁止比特币的使用。

冰岛

冰岛是为数不多的几个明令禁止比特币交易的国家之一。冰岛央行曾说：

冰岛外汇交易法禁止民众进行电子货币比特币的外汇交易。

然而，冰岛并没有阻止本国加密货币auroracoin的发展。Auroracoin创始人用的是Baldur Friggjar Óðinsson的化名，源于斯堪的纳维亚神话故事。除此之外，冰岛还是比特币挖矿中心。

美国

美国素来对比特币很友好，但美国政府总是想要用控制法币的方式控制比特币交易。2013年3月，美国国税局（IRS）定义虚拟货币为财产，需要交税。同时，IRS还指出，专业矿工应缴纳自营职业税。

2015年9月，美国商品期货交易委员会（CFTC）定义比特币为商品，应受现有的法律约束。因此，CFTC表明了其对比特币的立场，并且指控比特 币运营商Coinflip涉嫌非法交易（因为Coinflip事先并未在CFTC登记）。这起事件被视为比特币合法化进程中的重要一笔，标志着加密货币与 现存的法律框架的融合。而对于执照问题，各州还是没有给出一个统一的解决方案。

2015年6月，纽约州发布了虚拟货币经营管理法案。该法案要求比特币公司遵守纽约金融服务署（DFS）的规定，申请营业执照—— BitLicense。而BitLicense则要求比特币公司严格遵守认识你的客户（KYC）和反洗钱（AML）规定。申请截止日期是8月8日。任何公 司，如果没有在截止日期之前申请BitLicense，或者申请被拒，都不能在纽约继续经营。比特币社区认为BitLicense严重侵犯了加密货币的自 由市场。很多公司在BitLicense推出之后，就立刻离开了纽约，包括ShapeShift、Kraken、Bitfinex、 LocalBitcoins等。

日本

自2016年3月开始，日本就将虚拟货币定义为资产或 财产，可用于支付。之后，为了打击洗钱活动、保护数字货币交易所的消费者权益，日本也陆续出台了相应的政策。这些新的监管方式将比特币交易所纳入日本金融 服务局（FSA）的管辖之中。比特币交易所上线之前必须在FSA登记，注册资金不能少于1000万日元，并且要提交年度财政报告，还要走审计程序。这一举 动主要是为了防止洗钱活动，另外，将小型企业“驱逐”出这一领域也有利于保护消费者的资金安全。

日本律师Motokazu Endo说：

加密货币的价格波动剧烈，属于高度投机行业。很多交易所财政基础弱，一旦他们面临倒闭，消费者的资产安全很难得到保障。

目前，日本民众每次通过交易所购买比特币都需要额外支付8%的消费税，因此，比特币在日本也被视为一种“舶来品”。不过，民众也可以选择在国外交易所购买比特币，然后“走私”到本国来逃税。

澳大利亚

澳大利亚税务局（ATO）目前定义比特币为“无形资产”而不是货币，因此比特币交易涉及到商品及服务税（GST）。比特币公司若是收入一笔比特币， 则也需要交税。同时，2016年3月，澳大利亚政府宣布将引入数字货币立法，并且强调其双重征税问题，欲免除比特币交易的商品及服务税。数字货币立法将于 今年年底逐渐完善。另外，澳大利亚比特币公司从2014年开始就必须提交详细的客户信息，还要向执法部门报告可疑的交易。

去年8月，参议院经济委员会（SERC）对比特币及其他加密货币进行了调查，建议将数字货币定义为普通货币。10月，澳大利亚政府报告表明其对待新 兴支付系统，比如说比特币，会采取一种“渐进的”监管手段。然而，澳大利亚银行却始终对比特币行业抱有敌意。去年9月，包括西太平洋银行 （Westpac）和澳大利亚联邦银行（CBA）在内的多家大型银行对至少17家比特币公司的创始人发出警告，威胁说要关闭他们的银行账户，但并没有作进 一步的解释。为了了解这些银行的行为是否符合法律规范，澳洲竞争与消费者公署（ACCC）还曾就这一事件展开调查。

2016年8月初，政府机构澳大利亚交易报告分析中心（AUSTRAC）发布了一篇报告。报告中指出，“电子、线上以及新型支付方式”被频繁用于恐怖活动。报告末尾建议对加密货币进行更严格的监管。

中国

中国政府对比特币的态度不明朗。不过比特币的法律地位和法币大不相同：金融公司不能直接持有比特币。官方也并不将比特币视为一种支付方式：银行不接 受比特币，中国金融系统也不会在交易所面临危机时保护比特币用户的权益。但是，中国并不禁止比特币的私人使用。民众可以互相进行比特币交易，也可与外国人 进行交易。若有商户接受比特币支付方式，民众也可用比特币购买商品。

2016年7月，中国民法总则草案将比特币定义为与私人物品、财产、银行存款及其它私有财产客体相同的“民事权利客体”。因此，持有者在比特币失窃时也能收到法律保护。不过官方尚未确认该法案的有效性。

最后提一下几个完全禁止比特币的国家，包括玻利维亚（南美洲）、厄瓜多尔（拉丁美洲）、孟加拉国。不过，厄尔多瓜正在计划发行本国加密货币，该国议会已于2014年7月确认支持这一计划。

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