悉尼公司Kyckr和Identitii.com支持用区块链对抗恐怖金融

  暴走时评：悉尼的两家小型公司Kyckr和 Identitii.com正在考虑区块链技术，以帮助银行对抗国际洗钱犯罪以及恐怖金融的袭击。Kyckr有独特的方法可以实时验证全球往来银行的实体 身份信息，监管机构会对不符合KYC条例和反洗钱法的公司进行罚款；Identitii.com有基于区块链的代币追踪技术，可以实时验证支付交易中的双 方信息，可以让银行系统变得更加安全，将会产生全球性的影响。  

翻译：Nicole  

两家位于悉尼的小型公司正在推进区块链战略，以帮助银行对抗国际洗钱犯罪以及恐怖金融的袭击。

这两家公司，其中一家正在进行首次公开募股（IPO），有独特的方法可以实时验证全球往来银行的实体身份信息。

IPO候选公司Kyckr为用户提供世界153家登记过的企业信息的实时访问权限。

这些信息可供银行使用，在了解你的客户（KYC）规则下，履行他们的义务，迫使银行获取每位客户的身份信息。

Kyckr首席执行官David Cassidy说，他认为他的公司是世界上众多KYC工具供应商中唯一一家想要建立区块链网络的公司，其目的是树立实时访问的公司形象。  

国际清算银行（BIS）涉及了以每笔交易的独特标识符为基础的分布式数据的区块链技术，在最近有关洗钱和对抗恐怖金融的报告中的内容是空白的。

在BIS（国际清算银行）委员会有关支付和市场基础设施的最终报告中，发现有一笔来自往来银行的提款，这都是由于不断上升的成本以及对于远程客户的不确定性，进行正当查账的目的是为了符合监管合规性。

巨额罚款  

从往来银行服务中提款将会面临巨额罚款，这些罚款是监管机构对那些不符合KYC监管条例的银行的惩罚。

在过去四年中，以下机构已经由于不符合反洗钱和KYC规则而遭受罚款：汇丰银行19亿美元、摩根大通17亿美元、英国渣打银行3.4亿美元、明讯银行 1.52亿美元、巴克莱银行7200万美元、标准银行700万英镑、EFG私人银行420万英镑、印度银行香港分行100万美元和速汇金支付系统45.9 万美元。

BIS委员会发现在不同的KYC工具中，信息种类和格式并没有统一的标准，同时发现对于普惠独特的法律实体标识符（LEI）代码没有要求，当前也没有适当的设备。

本周在巡回演出的Cassidy试图筹集600万美元的资金，他的公司在全球80个监管机构中运营，其目的都是让银行能够及时看到消费者的信息。

David Cassidy

Cassidy说：“在BIS报告中提到KYC工具供应商如Clarient、kyc.com和SWIFT表示他们可以提供实时消费者信息视图，但是实际上他们并不可以。”“他们只能从他们存储的信息中提供实时消费者信息视图。问题是这种信息并不是来自合规来源的实时信息，这些合规来源有着快速的全球传播速度，以满足立法机构的要求，同时履行对银行客户KYC的义务。”

需要阶跃变化  

Cassidy已经为联合报业控股公司效力多年，说他对BIS省略任何区块链的引用并不吃惊。

他说：“不引用区块链并不会让我感到吃惊。”“监管世界正在追赶技术世界的步伐，监管要跟上技术确实需要一个阶跃性的改变才能到达。”“我认为区块链标准将会超过BIS报告中的标准——区块链将会成为日常业务的一部分。”

第二家努力帮助银行履行KYC义务的悉尼公司就是Identitii.com。

该公司有基于区块链的代币追踪技术，可以实时验证支付交易中的双方信息。

该互联网初创公司已经准备好产生全球性的影响，因为它提供的服务（BIS报告也提到）可以让银行系统变得更加安全。

Identiti.com的战略和运营副主席Ben Buckingham说，他公司的产品可以解决BIS推荐的信息共享问题。  

BIS报告说信息共享的一个障碍之一就是不同国家之间的国家数据隐私法。

Identitii.com代币可被用于携带LEI，这符合BIS的建议：LEIs用于往来银行间的付款信息。

Buckingham说Identitii代币可以作为一种新的付款消息传递系统。

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