最大胆的央行区块链实验：荷兰欲重塑金融市场基础设施

荷兰央行正在筹备一个雄心勃勃的实验，其目的是辨别整个金融市场能否建立在区块链系统之上。

虽然很多称为区块链智能合约的应用，可通过现有技术进行复制，荷兰央行一系列区块链实验负责人Ron Berndsen则表示，区块链的分布式特性，可能会导致金融市场基础设施被完全重塑，使得它们更难以被攻破。

就像比特币网络本身，这些实验设想了金融市场基础设施的内部运作，可分布于参与节点之间。而想要攻破这个金融市场基础设施，攻击者就需要获得全网半数以上的算力。

这些实验，计划于今年晚些时候开始，而在目前，黑客越来越多地瞄准了金融市场基础设施，本月早些时候，国际清算银行（BIS）的主席要求针对这一问题立即采取行动，并使用潜在的解决方案。

Ron Berndsen在接受采访时解释说，他认为区块链可能是防止金融市场基础设施遭受更多攻击的关键。

Berndsen告诉记者：“如果黑客破坏了银行的两到三个数据中心，他们就可以让金融市场基础实施瘫痪。而有了区块链，你就可以分散节点，甚至连你也不清楚它们在哪。”

为了了解金融市场基础设施能否通过区块链进行分布，Berndsen再次谈到了荷兰央行早期的实验。

Berndsen说，他通过电子邮件邀请发送到比特币爱好者那，并招募了一个七人小组。

早在2013年早期时候，他就开始在比特币网络上运行了一个全节点，并参与了比特币的挖矿。他说自己尽管从未获得过挖矿报酬，他还是购买了一些比特币以及其他数字货币，以此去研究它们的优点以及缺点。

 对于央行的启迪

 在熟悉比特币等数字货币后，Berndsen表示荷兰央行便扩大了实验。

上个月，荷兰央行宣布开始重运行一个网络，模拟比特币进行实验。

“作为理论上的东西 ，很明显需要去进行实验验证，”Berndsen说，他拥有着经济学博士学位，是荷兰蒂尔堡大学金融市场基础设施和系统性风险学的一名教授。不过， 他说自己现在相信，这些测试在全球范围内仍然是独特的。“我认为每一个央行都会这样做，”他说，“我接触了很多央行委员会，我预想他们也都会去这样做，但到目前为止，他们并没有。”

荷兰央行的实验币称为DNBcoin，与比特币不同的是，其初始区块奖励为10亿DNBcoin，每两分钟，其区块奖励就进行减半。

通过这一实验，他们也“证明”了，当比特币区块奖励分发完毕之后，网络仍能通过交易费继续运行。

 高风险

 而第三个实验，根据Berndsen所述，将针对荷兰的金融市场基础设施领域。

正如国际结算银行在2012年的一份报告中的定义，金融市场基础设施是“各参与机构之间的多边系统，包括系统的运营商，以及用于清算、结算、支付记录、证券、衍生工具或其他金融交易目的。”

在Berndsen的讲话当中，他宣布了前两个实验的结果，并列出金融市场基础设施，是荷兰央行提供“金融稳定总目标”的三大关键组件之一。

然而，今年，也是金融市场基础设施历史的一个转折点，因国际上针对这些基础设施的黑客攻击，已越来越频繁。

据彭博社报道，今年三月，黑客通过侵入伊朗政府攻击了约四十几家美国金融机构，其中包括纽约证券交易所和纳斯达克。

该报道之后的一个月，有黑客又针对孟加拉国央行发动了一次攻击，此后安全专家Eugen Kapersky便预测称，金融市场面临的威胁正在增加。

本月初，国际清算银行主席Benoit Coeure发布了“关于金融市场基础设施网络抵抗指导”的报告。

在报告中，他写道：“金融基础设施应立即采取必要措施，与利益相关者合作改善他们的网络抵抗力。金融市场基础设施需在本指南公布后的12个月内，制定出具体的计划，提高其基础能力。”

 最大胆的区块链实验

 据悉，荷兰央行已考虑将区块链大范围应用于可能的解决方案，其中包括金融市场基础设施。

除了谈到了上个月在荷兰区块链会议上的比特币区块链实验，该央行还与上周时宣布，其计划在在今年九月初开办一所区块链大学。

Berndsen表示，想要解锁区块链的全部潜力，这可能还需要几年的时间，而他所在的银行将加速这一进程。

Berndsen告诉记者，荷兰央行目前正联系其他央行以及行业中的机构，看他们是否会参与这一实验。

Berndsens说：“我们认为，下一个原型需要更多的编码工作，以及更多的思考，我们可能需要更多的人。”

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