香港证监会负责人:区块链可防止洗钱,并减少欺诈风险
最近大热的区块链,也引起了监管者的兴趣。据香港证券及期货事务监察委员会(证监会)负责人Benedicte Nolens表示,区块链可帮助金融机构解决洗钱问题。
区块链技术的本质特性,使得它成为了一个打击洗钱的强大解决方案。区块链不仅是透明的,它还可以防止重复的交易数据,减少欺诈的风险。
Nolens表示,区块链这种技术应用于反洗钱和KYC监管,她解释说:
“我认为,KYC、AML很明显具有效率低下的问题。如果你开始结算罚款,在这个问题上,全球范围内的银行都遭受过罚款,你要结算100亿美元,甚至会更多。”
然后,大问题变成了区块链如何用于防止洗钱。通过该技术来遵守KYC和AML,可能会通过自动化而减少错误的发生。此外,对每一个单独客户进行的所有检查记录,都可存储在分布式账本上。
(图:Benedicte Nolens)
使用分布式账本结束洗钱
金融机构是否会突然拥抱区块链技术,这仍然有待于观察。
目前在香港,还没有关于该技术的具体监管指引,这使得金融市场参与者对待这项技术的态度是谨慎的。
Nolens说银行应确保这项技术的任何应用都应遵守法律规定。此外,将区块链技术应用于银行系统,这需要花费时间。因此,区块链被广泛采用,很可能还需要数年的时间。
开放的区块链是必要的
此外,私有区块链解决方案是行不通的,类似的许可管理解决方案也同样如此。不可更变性
是防止洗钱的一个重要组成部分,仅有公开的区块链可提供这种特征。
这使得机构当前可选的区块链解决方案有两种:比特币或者以太坊。
然而,银行家们都不欢迎这两种加密货币,因为他们不能对它们施加控制。他们无法控制一个开放的区块链,但他们可在其中一个区块链上构建新的应用和服务。使用分布式账本来解决洗钱问题,将需要一个开放的解决方案,以及附加的以隐私为中心的功能。
使用区块链作为打击洗钱的工具,你怎么看?
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