2016比特币监管的四个趋势

作者简介：贾森•温斯坦（Jason Weinstein）和艾伦•科恩（Alan Cohn）就职于华盛顿的Steptoe & Johnson有限公司，也是区块链联盟的顾问。杰森曾担任司法部门的副助理总检察长，现在是BitFury、Chamber of Digital Commerce（数字商会）和Coin Center的顾问委员会成员。艾伦曾担任美国国土安全部助理秘书，负责战略、规划、分析和风险方面的事务。

1.加强对货币服务业务的监督

随着联邦多个监管机构已经大致制定了他们在比特币和区块链领域的监管框架，为今后如何处理数字货币奠定了基础，也让我们看到明年“执法监管”的极大可能性。

也就是说，我们可能会看到更多针对特定行业中企业的执法行动，而其他公司则可能会收到执法部门制定实际监管规则。

执法的重点将是货币服务业务，该业务处在比特币等其他数字货币与法定货币之间的位置。

现实情况中，还是有不少公司故意不遵守反洗钱（AML）规则，因此在这种情况下，应该激励涉及货币服务业务的公司获取经营资格证，以确保他们有适当的反洗钱合规计划，认真对待他们肩负的义务，比如在适当情况下能够向相关部门提交可疑交易的报告。

除了货币服务业务以外，我们还将看到金融犯罪执法网络（FinCEN）、美国商品期货交易委员会（CFTC）和美国证券交易委员会（SEC）继续监督比特币以及其他数字货币的业务活动。

2.聚焦恐怖融资

在巴黎恐怖袭击事件发生后，政府和媒体开始愈加重视恐怖分子交易和转移资金的方法。

我们发现有些政府和媒体把目光对准了比特币和其他数字货币。

尽管如此，政府当局已经认识到，传统的金融系统的确存在高风险。

英国财政部最近发布了一份关于洗钱和恐怖融资的风险评估报告，发现数字货币中存在的洗钱风险最低，“几乎没有证据表明，犯罪分子利用数字货币进行恐怖融资活动”。

话虽如此，但现实是，恐怖分子和犯罪分子正在利用各种技术，试图通过互联网来隐藏他们的活动，因此他们寻求通过数字货币来筹集活动资金也是非常有可能的。

人们对极端组织恐怖活动的巨大担忧自然推动了人们对恐怖分子可能滥用数字货币的担忧。

因此，对于数字货币行业来说，帮助解决这些问题的最好办法是与执法机构进行沟通和对话，对人们进行教育。

3.审查区块链应用

今年传统金融服务机构试验区块链技术的热情高涨，有开发比特币区块链应用的，也有开发私有区块链或类似区块链系统的应用。

一方面，基于区块链技术的应用可降低交易手续费等成本，另一方面，去中心化的区块链具有不可篡改、透明性的特点有助于企业合规。

然而，随着越来越多的“传统”服务商涌入区块链为基础的应用市场中，监管机构可能会寻求规范该领域的活动，我认为，首先他们通过调查和举行信息交流会议，然后通过有针对性的调查，甚至执法行动。

4.比特币的声誉提高

10月份，由数字商业和硬币中心商牵头，联手行业代表组成了一个名为“区块链联盟”的广泛联盟，这是一个政府与民间对话的论坛，协助执法部门打击涉及比特币和区块链的犯罪活动。

该联盟为执法部门提供了最好的资源，他们拥有丰富的行业知识，将有助于解决执法部门在调查和执法过程中遇到的问题。

当然，也为比特币区块链社区的人们提供了了解执法相关政策的渠道。

通过这种民间与政府之间的对话，有助提高公众的安全感，消除公众对比特币的误解。

虽然区块链联盟刚刚开始运作，但是在提高政府对比特币区块链认识上，已经有了很大的进步，而且进一步的表明了数字货币行业合规的意愿。

对数字货币行业的误解不仅在美国，在全世界都存在这个问题，因此区块链联盟组织决定未来会与世界上其他执法部门进行对话，包括欧洲刑警组织和国际刑警组织。

我相信，区块链联盟正在采取的积极行动，将帮助政府部门更好地了解了比特币和区块链技术的优势，也有利于推动一个有利于创新的法律环境，2016年比特币技术将会取得新的发展。

原文：http://www.coindesk.com/4-pressures-shaping-bitcoin-regulation-in-2016/
作者：Jason Weinstein & Alan Cohn
译者：printemps
责编：printemps
稿源（译）：巴比特资讯

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