澳洲证券交易所：考虑使用区块链来替代清算和结算系统

据澳洲媒体SMH报道，澳洲证券交易所（ASX）正在认真考虑使用比特币背后的区块链技术，作为其清算和结算系统的替代品。

ASX首席执行官Elmer Funke Kupper表示，该证券交易所正在替换其交易系统的过程中，因为区块链能够降低清算和结算交易的成本和复杂性，并能节省下时间。而此前的这些工作，都是由清算所电子附属登记系统（CHESS）来完成的。

“我们认为CHESS系统的替代品，将是一个20年一遇的机会。” —— Elmer Funke Kupper

“我们已经建立了我们的股票交易后系统，并将其作为一个独立的业务，它将由刚加入公司的Cliff Richards负责（之前是在澳洲国家银行交易部），” Kupper先生表示，“我们想要实现提升端到端之间交易的效率，为此，我们已经派人钻研区块链技术，探究它能够为我们的客户、投资者和企业创造些什么效益。”

区块链和类似的分布式总账，使用了先进的加密计算机技术来跟踪交易，因此，它能够绕过传统的银行或清算所。

2016年年底开始升级清算和结算系统

目前，所有澳洲主要的银行，已加入了全球金融创新公司R3运行的区块链项目，项目至今，已有22家全球银行的参与。R3设计了一种协议，银行可能使用它，以较低的成本来传输资金或信息，并且也不必依赖于中央银行。

“我们认为CHESS系统的替代品，将是一个20年一遇的机会，”Kupper 先生提到，”我们正在考虑是否存在更棒的解决方案，它能够删除掉大量的管理成本，和投资银行业务和经济业务背后的和解费用，而这也是区块链的潜力所在。”

据悉，ASX已确定其清算和结算系统的升级，将在2016年年底开始实施。

Kupper先生也提到说，从CHESS系统升级至 ASX的过程，这需要5年的时间，其成本要花去4500万澳元，大约是ASX年收入的7%。

在经过6个月的审查之后，澳洲金融监管机构委员会，最近将其关于是否允许清算竞争的判决移交给了澳洲政府。澳洲政府原计划在9月份公布其决定，但因为推翻托尼·阿博特（Tony Abbott，前澳大利亚总理）的事情，而耽搁了回应。

“我们正在替换我们所有的系统，所有的工作需要花去5年的时间，” Kupper先生提到，但他也表示，如果清算竞争是允许的，那么 ASX会再花几年来解决这个问题，和新的清算所建立额外的联系。

区块链是一个电子总账，它可以记录所有的交易，它也是一种分布式的总账，这也意味着，所有使用它的人都可以维护它，而不是通过一个中心化的计算机。从理论上而言，这使得区块链系统比中心化的总账，更为安全，其维护也更为经济。

券商BBY的崩溃

Kupper先生表示，区块链技术也将加速颠覆，例如最近券商BBY的崩溃问题。

“我们在BBY上的确遇到了问题，就比如帮助客户从BBY转移到其他的券商。我们记录人们投资的方式，还是通过持有人的身份ID，这是20年前就已存在的老土方法。我们认为，会有一种更好的方式，它能够把权力移交到客户的手中。 ”

“试想一下，如果你可以使用你的税务档案号码，或者你自己的TFN起源（derivation），在类似CHESS的系统中记录下你的投资。那么我们就可以预先填充每个人的纳税申报了。一旦你们能够做到这一点，那我们，也就可以集中地记录某人是否是一个成熟的投资者，而不是通过时间来证明。”

在谈到支付时，他表示，美国的公司正在探索区块链是否可以用于记录银团贷款市场的交易。

“银团贷款市场是非常庞大的市场，其背后的流程，包括记录和转移，是令人难以置信的昂贵。而区块链，则可以提供有效的帮助。”

为了保持在清算和结算系统中的信任，他也表示，中心化的交易记录仍然是需要维持的。

“作为一名私人投资者，我其实并不想依赖于分布式的总账。但是，我很喜欢分布式账本能够削减成本的想法。

政府想要的，是分布式账本能够解决掉问题，然而，实际上两者的结合，可以是非常强大的，能够让事情变得更有效率。”

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原文：http://www.smh.com.au/business/banking-and-finance/asx-considers-blockchain-for-clearing-and-settlement-20151024-gkhs46.html
作者：Shaun Drummond
编译：洒脱喜
责编：洒脱喜
稿源（译）：巴比特资讯

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