加拿大颁布世界第一个比特币法律 把其纳入国家监管

加拿大已经通过了一项雄心勃勃的计划，通过实施一项国家法把比特币的监管提升到国家层面。在比特币社区人们仍在争论目前是否需要这样国家层面的监控，因为比特币技术还不够成熟。从外部环境来看，这项法案实施还为时过早，并且肯定会影响到加拿大的比特币相关商业活动。

Christine Duhaime的Duhaime法审查修正案C-31以及它如何改进加拿大犯罪所得（洗钱）和恐怖主义融资法。

把比特币作为MSB进行监管 - 比特币交易，更具体的指的是“虚拟货币交易”，根据C-31法案固定，比特币企业需要保存可疑的交易记录、验证程序，可疑交易报告并在PCMLTFA的要求下注册为货币服务业务。

没有定义“虚拟货币交易” - 这句“虚拟货币交易”是没有被定义的，目前尚不清楚定义的术语是否包括曾经监管机构确定商业活动。

在FINTRAC进行登记 - 比特币交易商将被要求在FINTRAC注册登记，如果注册登记成功，就完成了一个完整的反洗钱合规制度的过程。

加拿大对国外的比特币公司 - C-31法案比其他加拿大的法律更彻底，因为它扩展到：在加拿大有业务的公司；营业点在加拿大境外但直接服务于加拿大的个人或实体公司；例 如，Coinbase只有在FINTRAC注册登记后才能在加拿大提供比特币服务。在加拿大有一个营业点（物理上位于加拿大）或者有一个R&R在 加拿大。位于加拿大，但提供的服务却是针对境外的个人或实体的比特币公司豁免于C-31法案。

禁止银行对比特币实体进行无记录开户- C-31规定， 如果没有在FINTRAC进行注册登记，银行将被禁止或开启维护比特币经销商客户。这一点是非常重要的，比特币企业应该明确一个代理银行的关系是什么以及 它如何影响银行为他们提供国际服务的规定。瑞士最富有和最古老的银行Wegelin & Co在去年关闭了，因为它违反了国际反洗钱法规，并且美国起诉它是逃税的天堂。

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